浙江省人民政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)省中小企業(yè)局等部門關(guān)于浙江省融資性擔保公司管理試辦法的通知

浙政辦發(fā)〔2011〕4號

各市、縣（市、區(qū)）人民政府，省政府直屬各單位：

省中小企業(yè)局、省金融辦、浙江銀監(jiān)局、省發(fā)改委、省財政廳、省商務(wù)廳、人行杭州中心支行、省工商局制定的《浙江省融資性擔保公司管理試行辦法》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。

二○一一年一月十八日 　

《浙江省融資性擔保公司管理試行辦法》

第一章 總則

第一條 為切實加強對全省融資性擔保公司的監(jiān)督管理，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我省實際，現(xiàn)就貫徹落實銀監(jiān)會等七部門《融資性擔保公司管理暫行辦法》（2010年第3號令，以下簡稱《暫行辦法》），制定本試行辦法。

第二條 融資性擔保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。

第三條 融資性擔保公司應(yīng)堅持誠實守信、運作規(guī)范、嚴控風(fēng)險、創(chuàng)新發(fā)展。各級政府及有關(guān)部門應(yīng)切實加強對融資性擔保公司的規(guī)范管理。

第四條 建立浙江省融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議制度，研究制定促進融資性擔保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管的政策措施。聯(lián)席會議辦公室設(shè)在省中小企業(yè)局，負責(zé)日常工作。

第五條 融資性擔保公司及其分支機構(gòu)（分公司）的設(shè)立實行分級審批。注冊資本在人民幣5000萬元以上的融資性擔保公司，由省中小企業(yè)局和省金融辦聯(lián)合審批、聯(lián)合監(jiān)管。注冊資本在人民幣5000萬元（含）以下的融資性擔保公司，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門依據(jù)本辦法審批。

第六條 設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門負責(zé)做好本轄區(qū)內(nèi)融資性擔保公司的日常監(jiān)管工作，加強風(fēng)險防范，及時向當?shù)卣畧蟾嬷卮蟊O(jiān)管事項，維護金融穩(wěn)定。

第七條 各級政府和有關(guān)部門應(yīng)當不斷加強和完善融資性擔保公司的扶持政策，對服務(wù)中小企業(yè)和“三農(nóng)”融資業(yè)績突出的擔保公司給予重點支持。

第二章 設(shè)立、變更和終止

第八條 在本省轄區(qū)設(shè)立融資性擔保公司及其分支機構(gòu)（分公司），除符合《暫行辦法》規(guī)定條件外，還應(yīng)當具備以下條件：

（一）在省內(nèi)設(shè)立的融資性擔保公司注冊資本不得低于2000萬元（含）人民幣。其中：融資性擔保公司在省內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)（分公司）的，注冊資本不得低于1億元人民幣；融資性擔保公司跨省（自治區(qū)、直轄市）設(shè)立分支機構(gòu)（分公司）的，注冊資本不得低于3億元人民幣。注冊資本為實繳貨幣資本，其來源應(yīng)當真實、合法，并由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納到位。

（二）擬設(shè)立分支機構(gòu)（分公司）的融資性擔保公司還必須符合以下條件：擔保業(yè)務(wù)持續(xù)經(jīng)營兩年以上且連續(xù)盈利，上年末擔保責(zé)任余額不低于凈資產(chǎn)的3倍；無違法違規(guī)經(jīng)營記錄。

（三）非融資性擔保公司申請從事融資性擔保業(yè)務(wù)，經(jīng)監(jiān)管部門審批后，獲得經(jīng)營許可證，完成工商登記變更手續(xù)后方能開展融資性擔保業(yè)務(wù)活動。

第九條 申請設(shè)立外商投資的融資性擔保公司，需按國家有關(guān)規(guī)定辦理外資審批手續(xù)。

第十條 融資性擔保公司及其分支機構(gòu)（分公司）設(shè)立審批程序如下：

（一）注冊資本在人民幣5000萬元以上的融資性擔保公司及其分支機構(gòu)（分公司）的設(shè)立，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門初審，符合條件的，報省中小企業(yè)局，并抄送當?shù)亟鹑谵k（上市辦）。省中小企業(yè)局會同省金融辦審核并下達批復(fù)。省中小企業(yè)局依據(jù)批復(fù)頒發(fā)經(jīng)營許可證。

（二）注冊資本在人民幣5000萬元（含）以下的融資性擔保公司的設(shè)立，經(jīng)公司所在地縣級中小企業(yè)行政主管部門初審后，報設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門，符合條件的，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門下達批復(fù)和頒發(fā)經(jīng)營許可證，再報省中小企業(yè)局備案。

（三）融資性擔保公司及其分支機構(gòu)（分公司）憑經(jīng)營許可證到工商行政主管部門依法辦理工商登記。

第十一條 在本省新設(shè)立融資性擔保公司除需提交《暫行辦法》規(guī)定的材料外，還需提交工商行政主管部門依法簽發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》復(fù)印件。融資性擔保公司申請設(shè)立分支機構(gòu)（分公司），需提交下列材料：

（一）融資性擔保公司設(shè)立分支機構(gòu)（分公司）申請表；

（二）經(jīng)營許可證復(fù)印件；

（三）營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；

（四）經(jīng)審計的前兩個年度財務(wù)會計報告；

（五）外省（自治區(qū)、直轄市）融資性擔保公司擬在本省設(shè)立分支機構(gòu)（分公司）的，還需提供所在?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）主管部門簽發(fā)的許可證明。

第十二條 融資性擔保公司申請變更事項需提交下列材料：

（一）融資性擔保公司事項變更申請表；

（二）經(jīng)營許可證復(fù)印件；

（三）變更注冊資本的，須提供有法定資格驗資機構(gòu)出具的驗資報告；

（四）其他需要提供的材料。融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，依法辦理有關(guān)審批和工商變更登記。

第三章 業(yè)務(wù)創(chuàng)新與風(fēng)險控制

第十三條 在不違反國家有關(guān)法律法規(guī)前提下，根據(jù)中小企業(yè)融資需求，鼓勵融資性擔保公司創(chuàng)新融資擔保產(chǎn)品和融資擔保服務(wù)。通過風(fēng)險補償、以獎代補等形式，重點扶持擔保業(yè)務(wù)量大、創(chuàng)新工作突出以及經(jīng)營規(guī)范、風(fēng)險控制良好的融資性擔保公司。

第十四條 融資性擔保公司按照平等、自愿、公平及等價有償、誠實守信原則與銀行業(yè)金融機構(gòu)開展合作，并在合同中明確約定承擔擔保責(zé)任的方式和風(fēng)險分擔比例。

第十五條 融資性擔保公司應(yīng)當加強擔保資本金管理，不得以任何方式抽逃資本金，不得違規(guī)使用資本金，并按有關(guān)規(guī)定及時向監(jiān)管部門報告資本金使用情況，主動配合監(jiān)管部門對資本金使用等情況的監(jiān)督檢查。

第十六條 跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機構(gòu)（分公司）的融資性擔保公司，應(yīng)當設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官，并由取得律師或注冊會計師等資格、具有五年以上擔?；蚪鹑谙嚓P(guān)從業(yè)經(jīng)驗的人員擔任。

第十七條 融資性擔保公司應(yīng)當按照當年擔保費收入的50%提取未到期責(zé)任準備金，按不低于當年年末擔保責(zé)任余額1%的比例提取擔保賠償準備金，按稅后利潤的一定比例提取一般風(fēng)險準備金。融資性擔保公司的擔保賠償準備金和一般風(fēng)險準備金累計達到其注冊資本金30%以上的，超出部分可轉(zhuǎn)增資本金。

第四章 監(jiān)督管理

第十八條 省融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議成員單位應(yīng)當按各自職責(zé)，做好融資性擔保業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和監(jiān)管工作。

第十九條 融資性擔保公司應(yīng)當遵守《擔保企業(yè)會計核算辦法》及有關(guān)統(tǒng)計報表制度，按照要求及時向設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門報送有關(guān)材料。設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門匯總后報省中小企業(yè)局，其中注冊資本在人民幣5000萬元以上的融資性擔保公司有關(guān)材料同時抄送省金融辦。

第二十條 融資性擔保公司監(jiān)管實行年度報告制度。融資性擔保公司應(yīng)在每年2月底前向設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門提交年度報告，報告包含下列材料：

（一）經(jīng)營許可證復(fù)印件；

（二）《融資性擔保公司年度報告書》；

（三）合作銀行提供的上一年度期末在保責(zé)任余額證明；

（四）經(jīng)會計師事務(wù)所審計的上年度財務(wù)會計報告；

（五）參加資信評估中介機構(gòu)評級的，提交有效的信用等級證明；

（六）監(jiān)管部門要求提供的其他有關(guān)材料。監(jiān)管部門依據(jù)有關(guān)規(guī)定審核融資性擔保公司的年度報告，對違反《暫行辦法》和本試行辦法規(guī)定的，應(yīng)及時進行規(guī)范，依法披露和查處。

第二十一條 引導(dǎo)和鼓勵融資性擔保公司參加取得相應(yīng)資質(zhì)的資信評估中介機構(gòu)的信用評級，并積極加強自身的信用建設(shè)。

第二十二條 引導(dǎo)和鼓勵融資性擔保行業(yè)從業(yè)人員參加行業(yè)培訓(xùn)和行業(yè)相關(guān)考試認證，不斷提高從業(yè)人員素質(zhì)，提升業(yè)務(wù)管理水平。

第二十三條 融資性擔保公司應(yīng)配合人民銀行做好有關(guān)信息采集工作。對符合人民銀行征信管理要求的，融資性擔保公司可憑擬受保企業(yè)的授權(quán)證明和相關(guān)文件，在征信系統(tǒng)中依法查詢擬受保企業(yè)的資信情況和經(jīng)營業(yè)主的個人信用記錄。

第二十四條 對融資性擔保公司發(fā)生擔保詐騙、金額達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事等高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，融資性擔保公司應(yīng)當立即采取應(yīng)急措施，并及時報告當?shù)乇O(jiān)管部門。融資性擔保公司重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急處置，依照國家有關(guān)融資性擔保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理辦法執(zhí)行。

第二十五條 省內(nèi)各級信用擔保行業(yè)協(xié)會應(yīng)充分發(fā)揮行業(yè)自律和信息交流作用，加強行業(yè)形象宣傳，積極配合監(jiān)管部門做好融資性擔保公司的管理工作。

第二十六條 未經(jīng)批準，違反國家法律法規(guī)，擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)的，由省中小企業(yè)局和省金融辦依法查處，相關(guān)職能部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)予以協(xié)助配合。

第二十七條 本試行辦法印發(fā)前已設(shè)立的從事融資性擔保業(yè)務(wù)的公司，應(yīng)當在2011年3月31日前，按《暫行辦法》和本試行辦法規(guī)定進行規(guī)范，并到相應(yīng)的中小企業(yè)行政主管部門申請辦理經(jīng)營許可證。申領(lǐng)融資性擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證除應(yīng)符合前款規(guī)定外，還應(yīng)具備以下條件：

（一）按截至申請經(jīng)營許可證日期計算，成立一年以上的從事融資性擔保業(yè)務(wù)的公司，上一月度末在保責(zé)任余額不得低于注冊資本金，其中注冊資本在人民幣5000萬元及以上的，在保責(zé)任余額最低要求可適當降低至注冊資本的50%。

（二）公司自設(shè)立后，沒有違法違規(guī)經(jīng)營行為。

（三）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十八條 本辦法印發(fā)前已設(shè)立的從事融資性擔保業(yè)務(wù)的公司，申領(lǐng)經(jīng)營許可證需提交下列材料：

（一）融資性擔保公司經(jīng)營許可證申請表；

（二）營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；

（三）合作銀行提供的上一月度末在保責(zé)任余額證明；

（四）經(jīng)審計的上一年度財務(wù)會計報告；

（五）參加資信評估中介機構(gòu)評級的，提交有效的信用等級證明。申領(lǐng)經(jīng)營許可證涉及變更事項的，還需提交融資性擔保公司事項變更申請表。

第五章 附則

第二十九條 本辦法未盡事宜，按照《暫行辦法》規(guī)定執(zhí)行。

第三十條 本辦法自發(fā)布之日起施行。